John Bogle ha avuto un impatto straordinario non solo sull’intero settore degli investimenti, ma soprattutto sulla vita di innumerevoli individui che stanno risparmiando per il loro futuro o quello dei propri figli.
Era un visionario eccezionalmente brillante, motivato e talentuoso, le cui idee hanno rivoluzionato completamente il nostro approccio agli investimenti.
In questo articolo, approfondiremo la biografia e l’esperienza professionale di John Bogle, concentrandoci sulla sua visione e sulla nascita di Vanguard.
John Bogle:
| 🏛 Chi è | Famoso investitore statunitense |
| 📈 La sua società | The Vanguard Group |
| 💸 Il suo patrimonio netto | oltre 80 milioni di dollari |
| ⭐ Che strategia usa | investimento passivo a basso costo |
| 🖥️ Migliore piattaforma di trading | AvaTrade |
SUGGERIMENTO: Per comprendere la filosofia di John Bogle, è essenziale migliorare la propria preparazione attraverso una formazione adeguata. Perciò vi presentiamo un’opportunità unica: il Corso di Trading fornito da AvaTrade. Per scaricarlo gratis basta il vostro indirizzo email:
Clicca qui e scarica gratis il Corso di trading
Indice
John Bogle chi è?
John “Jack” Bogle è un uomo che ha rivoluzionato il settore dei fondi comuni di investimento introducendo un approccio passivo a basso costo.
Bogle è stato il fondatore di The Vanguard Group Inc. nel 1974. Oggi, questa società rappresenta la più grande azienda di fondi comuni al mondo e ha introdotto il primo fondo indicizzato nel mercato nel 1975. Situata a Valley Forge, in Pennsylvania, Vanguard gestisce un patrimonio di 5,3 trilioni di dollari e la sua strategia di investimento passivo a basso costo ha costretto altre società del settore a ridurre le loro commissioni.
John Bogle è stato il primo CEO della società, che ha fondato dopo aver vissuto un fallimento professionale presso Wellington Management Co. Questa debacle gli ha insegnato una lezione dolorosa ma preziosa: mettere sempre gli interessi degli investitori al primo posto, anche sopra quelli dell’azienda stessa. Questo principio lo ha sostenuto fin dai primi giorni degli investimenti indicizzati, quando la giovane azienda era in difficoltà finanziarie e i colleghi del settore deridevano i nuovi fondi chiamandoli “la follia di Bogle“.
La “follia” di Bogle si è rivelata un’idea geniale: l’investimento indicizzato è diventato la forma predominante di investimento per gli investitori tradizionali. Tra il 2007 e il 2014, secondo l’Investment Company Institute, sono stati investiti 1 trilione di dollari in fondi indicizzati azionari, mentre sono stati prelevati 659 miliardi di dollari da fondi gestiti attivamente. Nel frattempo, Vanguard ha registrato un tasso di crescita annuo composto del 21% dal 1974 al 2014.
Investire come John Bogle
Bogle ci ha insegnato l’importanza di investire nel mercato nel suo complesso, utilizzando fondi a basso costo e diversificati. Ha sostenuto un approccio a lungo termine, evitando di cercare di battere il mercato attraverso la selezione di singole azioni.
John Bogle ha promosso l’integrità, l’onestà e l’educazione finanziaria per gli investitori. I suoi insegnamenti si concentrano sulla semplicità, sulla riduzione dei costi e sulla consapevolezza dei propri obiettivi di investimento.
Per comprendere la filosofia e la strategia di questo grande investitore avviamo preparato un percorso di formazione totalmente gratuito, che si articola in 3 fasi:
- Studio: un Corso completo sul trading
- Esercizio: l’utilizzo di un conto Demo privo di rischi
- Strategia: i Segnali di trading vi aiutano a ottimizzare la strategia
Corso di trading
Per iniziare il percorso formativo, vi consigliamo di iniziare da un Corso di trading gratuito, proposto dal Broker AvaTrade.
Questo intermediario finanziario, specializzato nell’offrire una formazione completa e di qualità nel settore del trading online, mette a disposizione un corso dedicato che vi permetterà di approfondire le vostre competenze in modo rapido ed efficace. Sviluppato da esperti del settore, il corso fornisce una panoramica approfondita sul funzionamento dei mercati finanziari.
Indipendentemente dal vostro livello di esperienza e competenze tecniche, il corso è adatto a tutti, ecco il link per scaricarlo:
Clicca qui e scarica gratis il Corso di trading
Conto Demo
Ai propri utenti, AvaTrade offre una piattaforma di trading online completa con la possibilità di accedere a un conto Demo gratuito e illimitato. Questa preziosa opportunità consente agli utenti di esercitarsi nel trading senza mettere a rischio il proprio capitale, specialmente per coloro che si stanno avvicinando per la prima volta al mondo degli investimenti finanziari.
Il conto Demo offre tutte le funzionalità della piattaforma reale, senza correre alcun rischio finanziario:
Clicca qui per accedere al conto Demo
Segnali di trading
Per migliorare le proprie strategie di trading, è essenziale pianificare e ottimizzare le operazioni, anche se bisogna considerare che nessun sistema può garantire risultati infallibili.
Per offrire un ulteriore supporto ai propri iscritti, AvaTrade fornisce dei Segnali di trading altamente efficaci. Sono segnali elaborati da un team di esperti finanziari provenienti da una delle più rinomate società di analisi al mondo, la Trading Central.
Grazie a tali indicazioni potrete negoziare con maggiore consapevolezza ed efficacia. Per ricevere gratis queste indicazioni preziose basta la vostra e-mail:
Clicca qui per ricevere gratis i Segnali di trading
John Bogle ha cambiato il settore degli investimenti
Ex direttore editoriale di InvestmentNews, Bogle ha introdotto il concetto di fondo indicizzato nel mondo degli investimenti, offrendo alle persone un veicolo di investimento efficiente.
Cresciuto in una famiglia agiata, ha affrontato le difficoltà familiari legate all’alcolismo di suo padre e al divorzio dei suoi genitori. Nonostante ciò, ha ottenuto una borsa di studio alla Blair Academy e successivamente si è laureato alla Princeton University. Ha insegnato ai suoi figli il valore del lavoro duro, ma ha espresso rimorso che non abbiano vissuto le stesse difficoltà che lui ha affrontato.
Ha superato un trapianto di cuore nel 1995 e ha continuato a lavorare e a dedicarsi alla sua passione per lo squash. Alla sua morte, John Bogle era un uomo ricco.
Vita e carriera di John Bogle
Nato nel 1929 a Montclair, New Jersey, John Bogle proveniva da una famiglia agiata che perse tutto durante la Grande Depressione. Suo padre, un tempo playboy, perse il lavoro e la famiglia affrontò difficoltà finanziarie. Nonostante ciò, sua madre mantenne unita la famiglia e lui lavorò duramente durante gli anni del college.
La sua tesi universitaria lo portò a lavorare per Wellington, ma dopo alcuni anni fu costretto a dimettersi a causa di errori commessi nel tentativo di migliorare i rendimenti dell’azienda. Questa esperienza lo spinse a riflettere sui suoi errori e a cercare di agire nell’interesse degli azionisti dei fondi.
Il lascito di John Bogle
Dopo il suo ritiro da Vanguard, John Bogle si è dedicato a sostenere gli investitori e a criticare l’industria degli investimenti. Ha accusato l’attuale mercato finanziario di assomigliare a un “casinò” e ha attaccato i “croupier” dell’industria degli investimenti per le commissioni che apportavano poco valore agli investitori.
Bogle ha promosso l’approccio di riflettere il mercato anziché cercare di batterlo, sottolineando che l’investimento è in gran parte basato sulla fortuna. Nonostante la sua fama, Bogle si considerava modesto e riteneva che il suo lascito fosse l’effetto che ha avuto la fondazione di Vanguard .
John Bogle portfolio
Il portfolio di John Bogle, noto anche come “portafoglio Bogleheads“, è un approccio di investimento semplice e ampiamente seguito che può essere costruito utilizzando solo due ETF (Exchange-Traded Fund). Questa strategia è stata sviluppata da John Bogle stesso e si basa su una suddivisione ponderata dei fondi in azioni e obbligazioni.
L’asset allocation del portfolio di Bogle consiste nel dedicare il 60% del capitale all’ETF Total Stock Market e il 40% all’ETF Total Bond Market.
- L’ETF Total Stock Market replica l’andamento di un ampio indice di mercato azionario, che comprende diverse società quotate in borsa, offrendo agli investitori una diversificazione immediata e una partecipazione ai rendimenti del mercato azionario nel complesso.
- L’ETF Total Bond Market replica l’andamento di un indice di mercato obbligazionario, fornendo una diversificazione nei titoli di stato e nelle obbligazioni aziendali.
Questa allocazione bilanciata tra azioni e obbligazioni mira a garantire una maggiore stabilità del portafoglio, riducendo al contempo il rischio complessivo. Mentre le azioni offrono un potenziale di crescita a lungo termine, le obbligazioni tendono ad essere più stabili e possono fornire un’ulteriore diversificazione durante periodi di volatilità del mercato azionario.
John Bogle strategia
L’approccio di Bogle è basato sulla convinzione che gli investitori dovrebbero evitare tentativi di cronometrare il mercato o selezionare singole azioni, ma piuttosto puntare a seguire l’andamento generale del mercato nel lungo periodo. Riducendo i costi delle commissioni e mantenendo un portafoglio semplice ed efficiente si ottengono rendimenti competitivi a lungo termine senza eccessivo sforzo e senza troppe spese.
Il portfolio Bogle è ampiamente apprezzato per la sua semplicità, bassi costi e potenziale di risultati consistenti nel corso del tempo. Rappresenta un approccio passivo agli investimenti che si allinea con i principi di diversificazione, minimizzazione del rischio e investimenti a lungo termine.
Le 10 regole di John Bogle
Ecco le dieci regole della saggezza degli investimenti di John Bogle:
- Ricordate il ritorno alla media. Il tempo è vostro amico . Iniziate presto, attenetevi a un piano. Lasciate che il miracolo dell’interesse composto faccia il suo lavoro.
- Comprate bene e tenetevi forte. Una volta impostata la vostra asset allocation, ignorate i movimenti del mercato.
- Attenetevi al piano.
- Puntate ad aspettative realistiche . È probabile che i tassi di rendimento nel prossimo decennio siano inferiori a quelli precedenti. Un rendimento annuo del 7% prima dei costi e dell’inflazione per le azioni e un rendimento del 2,5% per le obbligazioni prima dei costi e dell’inflazione è ragionevole.
- Dimenticate l’ago, comprate il pagliaio. Non perdete tempo ad acquistare singole azioni o fondi azionari. Riducete il rischio acquistando fondi indicizzati o Exchange Traded Fund.
- Riducete al minimo il costo del “banco” . Riducete al minimo le commissioni investendo in fondi a basso costo e basso turnover. Questo aumenta il vostro ritorno.
- Non c’è ricchezza senza rischio. Se non risparmiate, finirete con niente. E se non investirete per la pensione, i risparmi saranno esauriti dall’inflazione.
- Non combattere la guerra passata. Ciò che ha funzionato in passato non è un fattore predittivo di ciò che funzionerà in futuro. Il passato non è un prologo.
- Il riccio picchia la volpe. Le volpi sono furbe e rappresentano istituzioni finanziarie che vendono prodotti complicati e fanno pagare commissioni elevate per la consulenza. Un riccio fa una cosa quando viene minacciato: si rannicchia in una palla spinosa. Semplice, ma efficace, come un fondo indicizzato.
- Mantienete la rotta . Il segreto per investire con successo non è fare previsioni o una buona selezione dei titoli. Si tratta di fare un piano, rispettarlo, eliminare rischi inutili e mantenere bassi i costi.
John Bogle net worth (patrimonio)
Bogle aveva un patrimonio netto di circa 80 milioni di dollari al momento della sua scomparsa nel 2019.
John Bogle libri
Il fondatore di Vanguard e pioniere dell’investimento indicizzato, ha scritto diversi libri che offrono preziose informazioni sul settore finanziario. Ecco i più noti:
- “Common Sense on Mutual Funds: New Imperatives for the Intelligent Investor” (1999): Questo libro è considerato un classico nel settore degli investimenti. Bogle fornisce una guida pratica sull’investimento nei fondi comuni, mettendo in luce l’importanza dell’indice azionario come strumento di investimento a lungo termine.
- “The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns” (2007): In questo libro, Bogle sottolinea l’importanza dell’investimento indicizzato a basso costo come strategia vincente per gli investitori. Spiega come gli investitori possono ottenere rendimenti sostenibili nel lungo termine evitando i costi eccessivi associati a molte altre forme di investimento.
- “Enough: True Measures of Money, Business, and Life” (2008): In questa opera, Bogle esplora la relazione tra denaro, affari e felicità. Mette in discussione la cultura dell’avidità e del consumismo, incoraggiando una prospettiva più equilibrata sul valore del denaro nella nostra vita.
- “The Clash of the Cultures: Investment vs. Speculation” (2012): In questo libro, Bogle critica l’atteggiamento di speculazione diffuso nel settore finanziario e sottolinea l’importanza dell’investimento a lungo termine. Offre anche una visione critica sulle pratiche e i costi eccessivi associati alla gestione degli investimenti.
- “Stay the Course: The Story of Vanguard and the Index Revolution” (2018): Questa autobiografia di Bogle racconta la storia di Vanguard e dell’evoluzione dell’investimento indicizzato. Offre anche una visione personale e intima della vita di Bogle e delle sue battaglie per migliorare il settore finanziario.
Questi libri offrono una panoramica dettagliata della filosofia di investimento di Bogle e delle sue idee sul miglioramento del settore finanziario a beneficio degli investitori. Sono letture consigliate per coloro che desiderano approfondire la sua eredità e ottenere una migliore comprensione degli investimenti a lungo termine, ma per comprenderle a fondo occorrono delle solide basi, che potete nel Corso di trading di AvaTrade.
Altri trader famosi
- Carl Icahn
- Andrea Unger
- Marco Casario
- Massimo Golfarelli
- Bill Ackman
- John Paulson
- Steve Cohen
- Maxx Mereghetti
- Giacomo Probo
- Nassim Nicholas Taleb
- Alexander Elder
Conclusioni
John Bogle è stato un pioniere nel settore degli investimenti e ha lasciato un’impronta duratura nella comunità finanziaria. La sua filosofia di investimento basata sui fondi indicizzati ha reso l’accesso al mercato azionario più accessibile e conveniente per gli investitori di ogni livello.
La sua dedizione a promuovere la trasparenza, l’equità e il valore a lungo termine ha reso un’importante eredità nel mondo della finanza. Grazie al suo impegno per il benessere degli investitori e la diffusione della conoscenza finanziaria, John Bogle continuerà ad ispirare e guidare le generazioni future di investitori.
Per approfondire la sua filosofia vi consigliamo di scaricare questo Corso di trading gratuito:
Clicca qui e scarica gratis il Corso di trading
FAQ
John Bogle è stato un imprenditore e dirigente statunitense, noto per aver fondato il Vanguard Group e per essere stato un pioniere nell’introduzione dei fondi indicizzati nel settore degli investimenti.
La filosofia di investimento di John Bogle si basa sull’idea di seguire un approccio passivo attraverso l’uso dei fondi indicizzati. Credeva che gli investitori dovessero cercare di replicare il mercato nel suo complesso piuttosto che cercare di batterlo, evitando così commissioni elevate e prestazioni incerte dei gestori di fondi attivi.
L’eredità di John Bogle risiede nella sua visione di rendere gli investimenti più accessibili e convenienti per tutti. Ha promosso la trasparenza, l’equità e l’importanza di investire a lungo termine. La sua leadership nel campo degli investimenti ha ispirato numerosi investitori e professionisti del settore.
John Bogle è stato una figura di grande rilievo nel mondo degli investimenti. La sua introduzione dei fondi indicizzati ha rivoluzionato l’industria degli investimenti, offrendo un’alternativa più economica e affidabile rispetto ai fondi attivi. La sua influenza nel promuovere una gestione finanziaria responsabile e consapevole ha avuto un impatto duraturo sulla comunità degli investitori.