Revolut nasce come carta ricaricabile ma poi si evolve con molte altre funzionalità che la rendono sempre più onnicomprensiva e in grado di unire la banca, il broker e la carta di pagamento in un’unica app, ma sarà all’altezza?
E’ proprio quello che andremo a scoprire in questa recensione.
Ciò che sappiamo per certo è che Revolut LTD è sicuramente una delle società finanziarie più interessanti degli ultimi tempi, ma scopriamo cosa permette di fare e se ci sono delle alternative valide o addirittura superiori.
Revolut – Riepilogo
| 🏛 Cos’è | Intermediario finanziario |
| 📈 Come funziona | Integra home banking, trading e carta di debito |
| 😒 Ci sono dei costi da sostenere | Sì |
| ⭐ Per chi è | Investitori senza esperienza |
| 💡 Migliore alternativa | Copiare con eToro |
Per capire meglio rischi e opportunità, confrontiamo Revolut con eToro, un Broker online che permette di copiare quello che fanno altri investitori della piattaforma.
Grazie al Copy Trading infatti potrete ottenere fin da subito gli stessi rendimenti di trader molto esperti (in relazione al capitale investito), con un semplice click.
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Indice
Revolut cos’è?
Questa fintech nasce in Inghilterra nel 2015 e diventa rapidamente uno dei protagonisti dei conti su carta ricaricabile.
Revolut si espande rapidamente fino a superare i 10 milioni di utenti complessivi. Offre le funzionalità di una banca e di una carta di debito tramite un’app molto intuitiva e i suoi servizi sono in costante espansione e attualmente permettono di:
- Effettuare disposizioni bancarie,
- Utilizzare una carta ricaricabile,
- Acquistare prodotti assicurativi,
- Fare trading di valute e criptovalute,
- Negoziare azioni a partire da 1 dollaro,
- Convertire il denaro in 150 valute differenti.
Come funziona Revolut?
Ovviamente ciò che ci interessa maggiormente è il sistema di trading offerto da Revolut, che mette in competizione questa fintech con i principali broker sul mercato.
Revolut offre la possibilità di investire su oltre 150 valute fiat e di acquistare azioni (prevalentemente statunitensi) partendo da un solo dollaro.
L’app permette di negoziare oltre 300 titoli azionari ma questo numero è in costante aumento. Per dovere di cronaca dovete sapere che Revolut non è un broker DMA (Accesso diretto al mercato) , quindi si avvale di intermediari terzi per offrire l’esposizione a mercato.
Anche se questa fintech non è un vero broker, permette di acquistare azioni direttamente a mercato, non CFD (Contratti per Differenza) e questo è sia un vantaggio che uno svantaggio.
Infatti i CFD permettono anche di:
- Negoziare al ribasso
- Utilizzare un conto Demo
- Investire in migliaia di asset finanziari
Se siete indecisi fra l’acquisto tradizionale di azioni e i CFD non dovete scegliere, vi basta usare dei broker come eToro e XTB che offrono entrambe le opzioni:
Revolut Italia è sicuro?
Revolut è autorizzata dalla Financial Conduct Authority, acronimo di FCA , uno degli enti più rigorosi al mondo, che opera nel Regno unito da decenni.
In Italia questa azienda opera tramite una sussidiaria chiamata Revolut Trading LTD.
Questo intermediario finanziario è sicuro, non è una truffa e non dovete preoccuparvi di questo. Il denaro depositato su un conto Revolut è come in banca.
L’applicazione permette di creare carte di debito virtuali usa e getta, con limiti di spesa preimpostati , così da ridurre i rischi anche quando si fanno acquisti online.
Revolut pro e contro
Proseguiamo questa recensione su Revolut elencando i principali Pro e Contro di quest’App.
Pro di Revolut:
- Vasta gamma di prodotti e servizi finanziari.
- Costi di gestione contenuti.
- Piattaforma adatta ai principianti.
- App user-friendly.
Contro di Revolut:
- Numero limitato di azioni negoziabili.
- Piattaforma non adatta all’analisi tecnica.
- Impossibilità di trasferire e ricevere criptovalute.
- Nessuna assistenza telefonica.
Revolut accedi: Come aprire un conto
Per aprire un conto su Revolut dovete compilare un semplice form e farvi una foto tramite l’app per confermare la vostra identità. Vi servirà anche un documento d’identità valido, anche questo da gestire tramite l’app.
In pochi minuti potrete accedere e richiedere la vostra carta fisica, che vi verrà spedita per posta.
Dalla sezione conti potrete:
- visionare il resoconto di tutte le operazioni effettuate,
- aggiungere fondi tramite carte di credito,
- convertire del denaro in altre valute,
- acquistare criptovalute,
- visualizzare il vostro IBAN,
- generare un estratto conto.
Revolut conti disponibili
Revolut permette di aprire 3 tipologie di conti:
- Standard, che permette di convertire valute fino a 6000€/mese e prelevare gratis agli ATM fino a 200€/mese tramite la carta prepagata.
- Premium, che offre 2 carte prepagate e permette di prelevare gratis dagli ATM fino a 400€/mese ma ha un canone fisso di 7,99€/mese.
- Metal, che offre 3 carte prepagate e permette di prelevare gratis dagli ATM fino a 600€/mese ma ha un canone fisso di 13,99€/mese.
Revolut costi e commissioni
Fra i pregi di Revolut ci sono sicuramente i costi di gestione contenuti. Niente è dovuto per effettuare bonifici, pagamenti con carta (in Italia e all’estero), prelevare al bancomat (fino a un determinato limite che cambia a seconda del piano sottoscritto).
Avete anche la possibilità di inviare denaro ad amici e conoscenti che hanno un conto Revolut.
Le conversioni in valute sono gratuite solo per i primi 1000€/mese per il conto standard (oltre si paga lo 0,5% di commissioni), mentre con i conti Premium e Metal, non ci sono limiti.
L’acquisto di criptovalute (da valute fiat) prevede una commissione fissa dell’1,5% per gli utenti Premium e Metal e del 2,5% per gli utenti Standard.
Il trading online Revolut sull’azionario prevede delle commissioni minime dello 0,25% e un contributo dello 0,12% annuo sugli asset detenuti in portafoglio.
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Revolut carta e app
L’app di Revolut è molto intuitiva, pratica e semplice da utilizzare, soprattutto per le classiche funzionalità bancarie.
Purtroppo l’eccessiva semplicità la rende quasi inutile per il trading online, perché non offre una piattaforma adatta allo studio dei grafici.
Dal menu potete accedere a queste aree:
- Conti, dove è possibile visualizzare lo storico, aggiungere fondi, fare conversioni di valuta, visualizzare gli estremi e l’IBAN, generare un estratto conto.
- Statistiche, dove è possibile visualizzare le spese effettuate tramite carta.
- Pagamenti, che permettono di inviare o richiedere denaro ad amici e conoscenti, per effettuare bonifici bancari o programmare pagamenti futuri.
- Carte, che mostra i dettagli delle nostre carte prepagate Revolut e permette di impostarne limiti e sicurezza.
- Dashboard, che mostra l’accesso ai propri conti fiat e crypto, al portafoglio azionario e alla watchlist.
Revolut recensioni e opinioni
Le recensioni e le opinioni degli utenti Revolut sono prevalentemente positive con un punteggio che supera le 4,4 stelline su 5, davvero elevato.
I giudizi positivi elogiano l’app, la gestione delle carte, la conversione delle valute e la semplicità d’uso, mentre le critiche si riversano sulla scarsità delle azioni disponibili, sulle commissioni e sull’inadeguatezza della piattaforma per l’analisi tecnica.
Di seguito riportiamo 2 recensioni per farvi comprendere cosa pensano di Revolut gli utenti reali, lasciamo a voi ogni giudizio:
Recensione negativa (1 stellina su 5):
NON ISCRIVETEVI, MI HANNO BLOCCATO IL CONTO RUBANDOMI UN SACCO DI SOLDI SUL CONTO!!!! NON FIDATEVI
Recensione positiva (5 stelline su 5):
L’applicazione è semplice e chiara, il servizio funziona sempre in maniera impeccabile. Assolutamente consigliato
Revolut alternative
Le alternative a Revolut devono andare a sopperire alle mancanze di questa famosa App, soprattutto per quel che riguarda il trading online, nel quale questa fintech mostra tutte le sue fragilità.
Fortunatamente esistono dei broker online altrettanto sicuri e regolamentati ma con una più ampia offerta di azioni e criptovalute, oltre alla possibilità di negoziare gli asset tramite i CFD, sfruttando la leva finanziaria:
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: avatrade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: markets Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Fra questi ne abbiamo selezionati 3 che per qualità dell’offerta e convenienza economica rappresentano le migliori alternative a Revolut:
eToro
eToro è il leader indiscusso dei Broker online, uno dei pochi ad offrire sia l’acquisto diretto di azioni e criptovalute che il trading dei CFD.
Tenete presente che oltre 25 milioni di utenti nel mondo lo hanno scelto come intermediario di trading e la sua affidabilità è proverbiale.
Se non avete pronta una strategia efficace per investire, potete fare affidamento sulle capacità dei trader più esperti al mondo, che operano sulla piattaforma eToro.
Questo Broker offre la possibilità di copiare tutte le operazioni dei vostri trader preferiti, scelti da voi sulla piattaforma. Il Copy Trading (strumento brevettato) vi permette dunque di replicare tutti i loro risultati finanziari, ottenendo i medesimi rendimenti (in base a quanto avete investito).
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XTB
XTB è un broker quotato in borsa che ha ottenuto la prestigiosa licenza CySEC, valida in tutta Europa.
La piattaforma di trading si chiama xStation 5 e permette sia di comprare azioni come su Revolut, che di negoziarle tramite i CFD, senza pagare commissioni. Sempre con i CFD questo broker offre la possibilità di negoziare anche in criptovalute, forex, materie prime, ecc.
Il servizio più apprezzato di XTB è il suo Corso di Trading, una vera accademia fatta di lezioni, webinar e video, che spiegano le basi del trading online e le strategie più efficaci per investire sui mercati. Potete accedervi gratis dal link qui sotto:
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Revolut competitor
Nell’elenco qui sotto abbiamo inserito alcune delle Migliori piattaforme di trading ed exchange che entrano maggiormente in competizione con Revolut:
Conclusioni
La nostra recensione su Revolut vi avrà sicuramente chiarito le idee su questa fintech che offre delle funzionalità molto estese, ma che difficilmente possiamo considerare un vero broker online a causa delle limitazioni sia in termini di asset negoziabili che di piattaforma di trading.
Detto questo possiamo anche confermare la qualità dell’applicazione, la sicurezza, l’affidabilità della società finanziaria e i vantaggi per il cambio di valute, adatto soprattutto a chi viaggia spesso.
Revolut non è un broker con accesso diretto al mercato, infatti si avvale di un intermediario terzo per offrire l’acquisto di azioni in maniera tradizionale. Questo non inficia la qualità complessiva ma rende davvero sconveniente il trading con quest’app per lo smartphone, che si rivela più adatta al semplice utilizzo come carta provvista di IBAN.
Fortunatamente abbiamo proposto delle valide alternative, sia per chi desidera investire direttamente in azioni o criptovalute, con eToro, sia per chi preferisce il trading dei CFD, estremamente versatili e offerti da eToro ma anche da XTB.
Inoltre questi intermediari permettono di fare dei test in Demo, senza rischiare denaro, saggiando le qualità della piattaforma e gli asset negoziabili, senza mettere a rischio il proprio denaro. Una volta scelto il broker che fa al caso vostro, vi baserà un click per passare dalla Demo al trading vero e proprio.
Ecco i link per provare i Conti Demo dei migliori broker alternativi a Revolut:
FAQ
E’ una carta ricaricabile con funzionalità bancarie e la possibilità di investire in azioni e criptovalute.
Si può investire anche un dollaro in azioni, ma dovete tenere conto delle commissioni quindi è sconsigliabile aprire un conto con meno di 100 euro.
Revolut è autorizzato e regolamentato quindi è sicuro. Ma ovviamente ogni investimento comporta dei rischi impliciti, qualunque intermediario utilizziate.
Probabilmente eToro, visto che consente di copiare quello che fanno gli investitori più esperti.