La Blockchain è stata creata per garantire un’infrastruttura digitale trasparente e inclusiva. Sfortunatamente, il nostro attuale sistema finanziario è in ritardo in termini di trasparenza e inclusività ed è necessario un cambiamento. La DeFi può portare questo cambiamento, introducendo nuovi servizi e un’accessibilità globale senza precedenti.
Attualmente il sistema finanziario tradizionale e le relative infrastrutture sono fortemente centralizzati, con le autorità centrali che controllano e regolano l’offerta e la domanda di servizi finanziari.
Gli utenti finiscono per cedere il controllo delle proprie attività finanziarie alle autorità centralizzate. Il sistema è anche soggetto a manipolazioni da parte delle autorità centrali che possono regolamentare il sistema ogni volta che ne hanno bisogno o apportarvi modifiche arbitrarie.
La DeFi spera di cambiare il sistema finanziario esistente, restituendo il controllo agli utenti e garantendo trasparenza e inclusività.
In questa guida vedremo cos’è la DeFi, come funziona e come investire in questo settore, partendo dai Broker necessari all’acquisto o al trading delle criptovalute più importanti di questo ecosistema.
DeFi – Riepilogo
| 🏛 Cos’è? | Un sistema di Finanza Decentralizzata |
| 📈 Investimenti complessivi | Oltre 70 miliardi di dollari |
| 💸 Investitori | Più di 4 milioni di utenti |
| ⭐ Token disponibili | Uniswap, Chainlink, Sushiswap, Maker, Compound, Aave, Curve, ecc. |
| 🖥️ Migliore piattaforma per investire | eToro |
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Indice
DeFi crypto cos’è?
La parola DeFi è l’abbreviazione di Finanza Decentralizzata, un sistema finanziario completamente decentralizzato che utilizza la tecnologia Blockchain (prevalentemente quella di Ethereum) come tecnologia di base. La DeFi è composta da diverse risorse che vanno da protocolli DeFi, risorse digitali, applicazioni decentralizzate (dApp) e smart contracts.
La DeFi mira a creare un ecosistema finanziario senza bisogno di autorizzazioni, open source e decentralizzato che opera senza alcuna influenza da parte di terze parti o autorità centrali. Inoltre è disponibile per tutti, consentendo agli utenti di mantenere il controllo completo delle proprie risorse.
L’ecosistema DeFi comprende ora una serie di strumenti e protocolli finanziari. Con $ 71 miliardi di valore bloccato in contratti intelligenti DeFi ed Ethereum, stiamo parlando dell’investimento più significativo nel settore della Blockchain.
La DeFi è inclusiva, consentendo un facile accesso ai servizi finanziari. Ciò è particolarmente vantaggioso per le persone che hanno un accesso limitato all’attuale sistema finanziario.
Mercato DeFi
La DeFi utilizza e sfrutta la tecnologia Blockchain per sbloccare liquidità e opportunità di crescita e porta anche trasparenza e sicurezza al sistema finanziario.
Ecco vantaggi e svantaggi della Finanza Decentralizzata (DeFi) :
Vantaggi DeFi
Iniziamo con i principali vantaggi della DeFi , che possiamo riassumere in questi 6 punti:
- La DeFi non si basa sulle tradizionali istituzioni finanziarie.
L’attuale sistema finanziario fa molto affidamento sulle istituzioni finanziarie convenzionali come le banche per agire come intermediari durante le transazioni. D’altra parte, la Finanza Decentralizzata non richiede a terzi di agire come intermediario. Gli utenti hanno sempre il controllo delle proprie risorse. - La DeFi non può essere manomessa.
Questo ecosistema utilizza la tecnologia Blockchain, che è immutabile. Una volta che i dati sono archiviati su questo registro decentralizzato, non possono essere modificati o cancellati. - Programmabilità.
Gli smart contracts sono altamente programmabili, consentendo agli utenti di personalizzarli facilmente. Questi contratti intelligenti possono essere programmati per essere eseguiti automaticamente e la loro flessibilità consente agli utenti di creare nuovi asset e strumenti finanziari. - Interoperabilità.
La DeFi funziona sulla Blockchain di Ethereum (e poche altre chain), utilizzando i suoi protocolli. Ciò la rende la interoperabile poiché l’architettura è sempre la stessa. Gli sviluppatori possono anche creare nuove funzionalità su applicazioni DeFi esistenti. - Trasparenza.
Una delle caratteristiche distintive della tecnologia Blockchain è la trasparenza. Ogni transazione sul registro pubblico viene verificata dagli utenti fornendo un livello di trasparenza senza precedenti, assicurando che tutte le transazioni siano visibili a qualsiasi utente che scelga di verificarle. - Senza autorizzazione.
La DeFi è accessibile a chiunque abbia una connessione Internet e un portafoglio di criptovalute. Non serve alcuna autorizzazione e chiunque può accedervi.
Svantaggi DeFi
Ovviamente come tutte le nuove tecnologie, anche la DeFi non è priva di svantaggi, che sono principalmente due:
- Frodi informatiche.
Chainalysis riporta che gli investitori DeFi l’anno scorso hanno perso più di 7,8 miliardi di dollari a causa di criminali informatici come gli hacker e attraverso truffe crittografiche come rug pulls, schemi piramidali/Ponzi e phishing. - Volatilità.
I prezzi dei token DeFi sono estremamente volatili e sensibili alle notizie e ai sentiment di mercato. Pertanto, non sorprende che il valore di una criptovaluta DeFi crolli di percentuali a due cifre in poche ore e impieghi anche mesi per riprendersi.
Come investire nella DeFi
Proprio come ci sono diversi modi per fare soldi nel campo della finanza tradizionale, ci sono innumerevoli modi per investire e fare soldi sulla DeFi.
Nel procedimento qui sotto mostriamo il metodo più semplice di investire nella Finanza Decentralizzata e anche quello più sicuro, ovvero il trading delle criptovalute legate ai principali progetti DeFi:
- Scegliete il Broker da utilizzare
Alla base della vostra scelta ci dev’essere la sicurezza. Meglio utilizzare dei Broker CFD regolamentati, che vi mettono al riparo dai rischi connessi agli exchange.
- Registratevi al Broker scelto
Inserite i vostri dati nel form di registrazione al Broker e quando richiesto, effettuate la verifica dell’identità personale.
- Depositate del denaro sul conto di trading
Fate il primo deposito sul conto di trading, sono sufficienti dai 50 ai 100 euro per iniziare.
- Selezionate il token DeFi che vi interessa
Aprite la piattaforma di trading e cercate la criptovaluta che volete negoziare.
- Comprate il token
Cliccate su “compra” per comprare il token sulla piattaforma di trading.
- Decidete quanto investire nella singola operazione
Valutate la cifra che volete destinare a questa singola operazione.
Oltre al trading di token DeFi, potete investire in questo ecosistema anche con il farming, lo staking, gli NFT e la partecipazione ai pool di liquidità. Ma sono tutti strumenti molto rischiosi e adatti ad utenti esperti, quindi fate molta attenzione se decidete di testarli.
Dove investire nella DeFi
Investire nella DeFi è di per sè rischioso, ma per ridurre al minimo questi rischi è doveroso scegliere solo Broker regolamentati.
Di seguito trovate un elenco di intermediari che vi permettono di investire nella Finanza Decentralizzata, sono tutti in possesso di almeno una licenza CySEC o CONSOB e offrono un conto Demo per fare pratica:
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Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec |
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74.90% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro
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Nei prossimi 3 paragrafi abbiamo descritto le caratteristiche principali dei migliori intermediari per investire nella DeFi, scopriamo assieme quali sono:
eToro
eToro è un Broker davvero unico, che ha convinto oltre 25 milioni di utenti ad iscriversi alla sua piattaforma di trading e offre sia il trading con i CFD che la possibilità di investire in criptovalute in maniera “classica”, come sugli exchange.
Come si fa ad investire in DeFi con eToro? Ecco i 3 passaggi da seguire:
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XTB è un Broker regolamentato dalla CySEC e la sua affidabilità trova conferma anche nella quotazione in borsa della società madre.
Offre la xStation 5 , una piattaforma di trading proprietaria che permette di negoziare azioni, indici, materie prime, forex e ovviamente criptovalute, tramite i CFD, senza pagare commissioni.
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DeFi crypto migliori
Se volete investire nella DeFi dovete scegliere su quale progetto puntare e per questa ragione abbiamo stilato un elenco delle 7 migliori criptovalute DeFi sul mercato:
- Uniswap, con un valore totale bloccato (TVL) di $ 5,08 miliardi, è uno scambio decentralizzato (DEX) basato sulla Blockchain Ethereum. A differenza degli scambi di criptovalute centralizzati come Binance o Coinbase, i DEX consentono agli investitori di scambiare risorse digitali senza creare un account e senza la verifica dell’identità personale. Uniswap effettua transazioni giornaliere per più di un miliardo di dollari in criptovalute, rendendolo l’exchange decentralizzato più popolare al mondo. Il token di governance nativo di Uniswap, UNI è una delle criptovalute DeFi più promettenti sul mercato.
Clicca qui per comprare Uniswap - Chainlink, con una Capitalizzazione di mercato totale di $ 3 miliardi, è una popolare rete di oracoli decentralizzata che svolge un ruolo fondamentale nell’implementazione di tecnologie Blockchain. La piattaforma consente l’interoperabilità tra ecosistemi crittografici e dati reali fornendo feed di dati sicuri e in tempo reale. Il suo token LINK è l’asset digitale utilizzato per pagare i servizi sulla rete Chainlink.
Clicca qui per comprare Chainlink - Sushiswap ha un valore totale bloccato (TVL) di $ 2,28 miliardi ed è una piattaforma DeFi progettata per migliorare le dApp di Ethereum. È un market maker automatizzato (AMM) che aiuta a mitigare la centralizzazione del mercato. Il token SUSHI viene utilizzato per le commissioni della rete e per le ricompense.
Clicca qui per comprare Sushiswap - Maker ha un valore totale bloccato (TVL) di $ 7,87 miliardi. Si tratta di una popolare organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) basata su Ethereum che consente alle persone di prendere in prestito e prestare criptovalute senza controlli del credito. MKR è il token di utilità e governance del progetto.
Clicca qui per comprare Maker - Compound ha un valore totale bloccato (TVL) di $ 2,75 miliardi e rappresenta un protocollo di prestito DeFi emergente che consente agli utenti di depositare criptovalute e guadagnare interessi. Gli utenti possono anche prendere in prestito altre risorse crittografiche utilizzando la piattaforma. I titolari di COMP, il token di governance, possono anche apportare modifiche ai tassi di interesse.
Clicca qui per comprare Compound - Aave ha un valore totale bloccato (TVL) di $ 5,2 miliardi ed è un famoso sistema di prestito decentralizzato che porta la domanda e l’interesse per lo spazio DeFi a nuovi livelli. Questo protocollo di nuova generazione è stato uno dei primi progetti a consentire agli utenti di prendere in prestito, prestare o guadagnare interessi attraverso partecipazioni crittografiche. AAVE è il token di utilità ERC-20 della piattaforma.
Clicca qui per comprare Aave - Curve ha un valore totale bloccato (TVL) di $ 5,08 miliardi ed è uno scambio decentralizzato (DEX) creato per le stablecoin, che consente agli utenti di guadagnare commissioni di trading per fornire liquidità. Gli utenti ricevono anche token di governance come incentivo per impegnarsi con il protocollo.
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Prestiti DeFi
I protocolli di prestito decentralizzati sono estremamente popolari nella DeFi e presentano vantaggi significativi rispetto al sistema finanziario tradizionale.
La DeFi non richiede alcun controllo dei precedenti o della storia creditizia. L’uso della tecnologia Blockchain garantisce la verifica tramite mezzi crittografici, riducendo il livello di rischio e rendendo i prestiti più economici e accessibili a tutti.
Conclusioni
La DeFi sta lavorando per introdurre un sistema finanziario che sia aperto e inclusivo e che prevenga la censura. Sebbene il decentramento sia vantaggioso nella maggior parte dei casi, ci sono anche diversi esempi in cui fa più male che bene. Pertanto, trovare casi d’uso adeguati e basarsi su di essi è fondamentale per creare prodotti finanziari che aiuteranno a portare la DeFi alla sua diffusione generalizzata.
Questo progetto globale punta a restituire il controllo e la responsabilità delle proprie risorse e informazioni agli utenti, creando una comunità aperta e un sistema finanziario che un giorno sostituirà quello tradizionale.
Se volete investire nella DeFi, prima di mettere a rischio i vostri soldi dovreste fare dei test in Demo. Ecco il link ai conti Demo messi a disposizione dai migliori Broker online sul mercato:
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FAQ
La Finanza Decentralizzata (DeFi) è composta da una serie di servizi finanziari che utilizzano un sistema decentralizzato basato su Blockchain invece dei classici intermediari bancari e finanziari.
Il funzionamento della DeFi è autonomo e decentralizzato. Non c’è nessun ente centrale che può limitare e gestire i servizi offerti da questo sistema.
Esiste il rischio concreto di essere truffati da sistemi che non sono realmente decentralizzati o che si basano su smart contracts truffaldini.
Questo ecosistema permette di ottenere servizi finanziari senza il controllo della finanza tradizionale e delle banche.