Fineco Trading: Recensione e Opinioni 2024

In questa recensione su Fineco Trading, frutto di una lunghissima esperienza diretta nel trading,  vedremo quali sono le caratteristiche delle sua piattaforma e cosa la rende La banca n.1 nel trading in Europa”.

Fineco è una banca e un broker online leader in Italia con sedi nel Regno Unito che si occupa di servizi finanziari personali, commerciali e aziendali a privati e aziende di tutta Europa.

Offre una vasta gamma di prodotti, tra cui depositi, investimenti, trading, mutui e assicurazioni. Inoltre, la sua piattaforma completa comprende diverse funzioni che consentono ai clienti negoziare su più mercati e classi di attività.

SUGGERIMENTO INIZIALE: Come iniziare a fare trading su Fineco?

Fineco rappresenta la scelta perfetta per i trader di ogni livello, grazie alla sua interfaccia intuitiva, l’ampia selezione di asse disponibili e alla flessibilità nelle operazioni di trading.

Per iniziare a esplorare le opportunità di trading e scoprire tutte le sue funzionalità, basta registrarsi gratuitamente e accedere al conto demo. Questo conto ti permette di prendere confidenza con la piattaforma senza alcun rischio, utilizzando fondi virtuali.

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Fineco – Riepilogo

Sicurezza Fineco Trading

Fineco Bank è regolamentata dalla Financial Conduct Authority, Prudential Regulation Authority e Banca d’Italia.

La sua Licenza Bancaria garantisce la sicurezza dei fondi dei clienti, che vengono tenuti in conti bancari segregati per assicurare che tutti i depositi siano sicuri e protetti, attraverso:

• Tecnologia avanzata, con un sistema di crittografia di ultima generazione e l’uso di firewall per garantire la massima protezione contro attacchi informatici.
• Autenticazione a due fattori (2FA) per l’accesso ai conti online e alle transazioni, che aumenta la sicurezza degli utenti.
• Controllo completo sulla sicurezza degli utenti, attraverso la funzionalità di “security alert” che permette di monitorare tutte le attività effettuate sul proprio conto in tempo reale.

In questo modo i clienti possono usufruire dei servizi offerti da Fineco Bank con la certezza che i loro fondi e i loro dati personali saranno mantenuti al sicuro.

App e Piattaforme di Trading Fineco

Fineco Trading offre una varietà di piattaforme di Trading per adattarsi alle diverse esigenze dei trader, sia principianti che esperti. Ecco una breve panoramica delle loro principali piattaforme:

1. FinecoX: È una piattaforma intuitiva, ideale per coloro che si avvicinano per la prima volta al mondo del trading. Offre un’interfaccia user-friendly e strumenti semplici per il monitoraggio e l’esecuzione delle operazioni.

2. PowerDesk: Questa è la piattaforma più completa e avanzata di Fineco, adatta soprattutto ai trader esperti. Include funzionalità come watchlist personalizzabili, allarmi di prezzo, analisi tecniche avanzate, grafici interattivi e notizie di mercato in tempo reale. È particolarmente utile per chi cerca un controllo dettagliato sulle proprie operazioni di trading.

3. Web Trading: Una piattaforma accessibile direttamente dal browser, senza la necessità di scaricare software. Offre una buona combinazione di semplicità e funzionalità, rendendola adatta sia per i principianti che per i trader più esperti.

4. Investing: Progettata per chi si concentra sugli investimenti a lungo termine piuttosto che sul trading giornaliero. Offre strumenti per analizzare tendenze di mercato, valutare gli investimenti e pianificare strategie di investimento.

5. App di Mobile Trading: Permette di accedere al proprio conto di trading e di eseguire operazioni direttamente dallo smartphone. Questa app di Trading è ideale per chi desidera negoziare in movimento, fornendo un accesso rapido e flessibile al mercato e alle proprie posizioni.

Ognuna di queste piattaforme è progettata con specifiche caratteristiche per soddisfare le diverse esigenze dei trader, dalla facilità d’uso per i principianti a funzionalità più avanzate per gli utenti più esperti.

Inoltre, Fineco Bank offre effettivamente un conto demo gratuito per i trader principianti. Questo conto demo replica un conto di trading reale e offre molte delle stesse funzionalità, funzioni e opzioni disponibili su un conto reale. 

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Prodotti Negoziabili su Fineco

Fineco Bank offre ai suoi clienti l’opportunità di negoziare una vasta gamma di oltre 6.000 strumenti finanziari su diversi mercati globali. Questi includono:

• Azioni: Accesso alle principali borse europee, statunitensi e internazionali, permettendo agli investitori di partecipare ai mercati azionari globali.
• Fondi Negoziati in Borsa (ETF): Una varietà di ETF per diversificare il portafoglio degli investimenti in diversi settori e regioni.
• Futures: Trading su materie prime, indici di borsa e valute, che offre opportunità sia per la copertura che per la speculazione.
• Fondi Comuni di Investimento: Un’ampia selezione di fondi che consentono di investire in un pool di asset diversificati.
• Opzioni: Trading su azioni e indici, che offre strategie di trading flessibili e la possibilità di gestire il rischio.
• Obbligazioni: Una vasta gamma di obbligazioni emesse da governi e società di tutto il mondo, fornendo un’opzione di investimento più conservativa.
• Forex: Trading sulle principali coppie di valute con spread competitivi, ideale per coloro che cercano di trarre profitto dai movimenti di valuta.

Fineco permette il trading a margine su questi asset con una leva finanziaria che può variare fino a 1:10, e per alcuni prodotti selezionati, la leva può aumentare fino a 1:50, consentendo una maggiore esposizione con un capitale minore.

Inoltre, Fineco si distingue per alcune caratteristiche uniche, tra cui la possibilità di aprire un conto titoli europeo e di acquistare azioni da 15 mercati europei senza costi aggiuntivi.

Questo rende più semplice per i clienti diversificare il loro portafoglio e accedere a una vasta gamma di indici di borsa non disponibili su altre piattaforme, ampliando le opportunità di trading e investimento con una singola piattaforma integrata.

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ETF Fineco

Investire in ETF (Exchange-Traded Funds) tramite Fineco rappresenta un’opportunità molto interessante per gli investitori, data la versatilità e la semplicità di accesso a questi strumenti finanziari. Fineco, come piattaforma di trading e brokeraggio, mette a disposizione una vasta gamma di ETF, permettendo agli investitori di diversificare il proprio portafoglio con un singolo click. Gli ETF su Fineco coprono una varietà di settori, aree geografiche, e classi di asset, inclusi obbligazionari, azionari, materie prime, e ETF tematici, consentendo di investire in base alle proprie convinzioni e obiettivi di investimento.

La piattaforma di Fineco offre strumenti di ricerca e analisi avanzati, che permettono di filtrare gli ETF per emittente, performance, classificazione del rischio, e altri criteri rilevanti. Questo facilita la selezione degli ETF più in linea con le proprie strategie di investimento. Inoltre, Fineco fornisce dati dettagliati su ogni ETF, inclusi i documenti chiave come il KIID (Key Investor Information Document) e il prospetto, essenziali per comprendere a fondo l’investimento.

Dal punto di vista dei costi, Fineco si distingue per la sua trasparenza e competitività. Le commissioni per l’acquisto e la vendita di ETF sono chiaramente indicate nella sezione dedicata del sito, permettendo agli investitori di calcolare facilmente i costi associati. Fineco offre anche la possibilità di investire in ETF con commissioni ridotte o nulle su determinati prodotti, grazie a promozioni o accordi con gli emittenti.

Un altro punto di forza di Fineco nell’investimento in ETF è la sua piattaforma di trading multi-canale, che include l’app mobile, il sito web, e la piattaforma desktop PowerDesk. Queste piattaforme sono progettate per essere intuitive e facilmente navigabili, consentendo agli investitori di gestire il proprio portafoglio ETF, effettuare ordini e monitorare la performance del mercato in tempo reale, da qualunque dispositivo.

Fineco si impegna anche nell’educazione finanziaria dei suoi clienti, fornendo una vasta gamma di risorse formative che coprono i fondamenti degli ETF e strategie di investimento avanzate. Questo include webinar, guide, articoli e tutorial che aiutano gli investitori a prendere decisioni informate.

In conclusione, utilizzare Fineco per investire in ETF offre una combinazione vincente di accesso a un ampio catalogo di ETF, strumenti di analisi sofisticati, costi competitivi, piattaforme di trading all’avanguardia, e supporto educativo. Questo rende Fineco una scelta privilegiata sia per gli investitori esperti che per quelli alle prime armi, che desiderano esplorare il mondo degli ETF.

Bitcoin Fineco

Fineco offre la possibilità di investire in Bitcoin tramite CFD, opzioni Knock Out, e ETP, permettendo di operare sia al rialzo che al ribasso, con l’uso della leva finanziaria. Questi strumenti consentono un’ampia flessibilità e controllo del rischio, inclusa la possibilità di impostare Stop Loss e Take Profit per gestire le posizioni aperte. Gli investimenti in criptovalute tramite Fineco sono accessibili senza la necessità di un wallet cripto, offrendo un modo regolamentato e sicuro di accedere a questo mercato.

Conto Trading e Portafoglio Titoli Fineco

Fineco offre diverse opzioni per i conti di trading, tra cui il Conto Trading e il Conto Fineco.

• Il Conto Trading è ideato per chi si focalizza esclusivamente sul trading, senza bisogno dei servizi bancari completi. Questo conto non prevede un canone mensile di gestione né costi di custodia titoli, e offre commissioni di negoziazione a partire da 2,95€, con un massimo di 19€. Il conto Trading è più semplice e economico, ideale per chi vuole iniziare a fare trading. L’apertura del conto può essere fatta facilmente, anche attraverso un’app.
• Il Conto Fineco è più completo, adatto ai trader più attivi ed esperti, con un canone mensile di 3,95€ (che può essere azzerato sotto certe condizioni). Questo conto offre un’ampia gamma di servizi bancari e di trading, comprese piattaforme avanzate come PowerDesk e FinecoX.

Il Conto Trading e il Conto Fineco Bank offrono accesso a una varietà di strumenti finanziari globali e non è richiesto un deposito minimo per l’apertura di questi conti, rendendoli accessibili a un ampio spettro di investitori​. 

La flessibilità di scegliere tra il Conto Trading, ideale per coloro che si concentrano sul trading, e il Conto Fineco, che offre un’esperienza più completa includendo anche servizi bancari, permette quindi ai clienti di selezionare l’opzione che meglio si adatta alle loro necessità finanziarie.

Attivazione del Conto Trading su Fineco

Per attivare un conto su Fineco Trading, i passaggi da seguire sono:

1. Registrazione: Visita il sito web di Fineco e inizia il processo di registrazione.
2. Verifica Identità: Completa la verifica della tua identità, che può essere fatta online, spesso attraverso un semplice selfie.
3. Ricarica del Conto: Una volta che il tuo conto è aperto, devi caricarlo con fondi per iniziare a fare trading.
4. Pratica su Demo: Fineco offre un conto demo per la pratica di trading​​​​. Questo significa che è possibile esercitarsi o familiarizzare con la piattaforma  senza utilizzare fondi reali.
5. Inizia a Investire: Con il conto attivo, puoi iniziare a investire utilizzando le diverse piattaforme e strumenti offerti da Fineco.

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Come funziona Fineco Trading

Fineco Trading si distingue nel panorama dei servizi di trading online grazie a una serie di caratteristiche e funzionalità avanzate, che soddisfano sia le esigenze dei trader esperti sia quelle dei neofiti. Ecco alcuni punti salienti:

1. Accesso ai Mercati Globali: I clienti hanno la possibilità di aprire un conto titoli europeo e negoziare azioni su 15 mercati diversi, ampliando le opzioni di investimento in borse internazionali.

2. Strumenti Avanzati di Gestione del Rischio: La piattaforma fornisce strumenti unici per l’analisi e la gestione del rischio, aiutando gli investitori a prendere decisioni più informate.

3. Tipologie di Ordini Diversificate: Fineco offre ordini avanzati come limit, stop loss, e trailing stop, permettendo una maggiore flessibilità e controllo nelle operazioni di trading.

4. Informazioni in Tempo Reale: Gli utenti hanno accesso a quotazioni e notizie in streaming, consentendo di rimanere sempre aggiornati sui movimenti di mercato.

5. Personalizzazione: La piattaforma consente di creare watchlist personalizzate, utilizzare grafici avanzati e strumenti per inserire ordini in modo personalizzato, adattando l’interfaccia alle proprie esigenze.

Inoltre, Fineco propone opzioni vantaggiose per la creazione di Piani di Accumulo del Capitale (PAC) in ETF, permettendo di investire piccole somme mensilmente senza costi aggiuntivi.

Inoltre, per i giovani fino ai 30 anni, vi sono condizioni agevolate e vantaggi sia per i nuovi correntisti che per i clienti già esistenti. Queste opzioni la rendono una scelta attraente per chi desidera iniziare o ampliare il proprio percorso di investimento con una strategia a lungo termine.

Depositi e Prelievi Fineco Trading

Fineco Trading, noto per la sua efficienza e convenienza, offre ai suoi clienti diverse opzioni per il trasferimento di fondi:

• Bonifici bancari
• Carte di credito/debito (Visa, MasterCard)
• Altri metodi locali specifici a seconda del paese

I depositi su Fineco Trading sono generalmente esenti da costi aggiuntivi, facilitando l’aggiunta di fondi al proprio conto trading. I bonifici bancari possono richiedere alcuni giorni lavorativi per essere accreditati, mentre i depositi effettuati con carte di credito/debito sono solitamente istantanei o richiedono un tempo di elaborazione molto breve.

I prelievi da Fineco Trading possono essere effettuati attraverso gli stessi canali utilizzati per i depositi. Fineco Trading si distingue per l’assenza di commissioni sui prelievi, rendendo il processo di ritiro dei fondi semplice e senza costi aggiuntivi. I tempi di elaborazione dei prelievi variano in base al metodo scelto, con i bonifici bancari che richiedono solitamente dai 2 ai 3 giorni lavorativi.

La piattaforma si impegna a offrire un servizio efficiente e senza complicazioni, sia per i depositi che per i prelievi, garantendo ai suoi utenti un’esperienza di trading fluida e senza sorprese sotto il profilo delle commissioni o dei tempi di attesa.

Leggi anche: Migliori Broker per Azioni

Costi e Commissioni Fineco Trading

Fineco Bank si distingue nel panorama dei broker bancari per le sue commissioni di trading competitive e le condizioni vantaggiose per i suoi clienti.

In particolare, non applica commissioni su alcune azioni ed ETF, rendendo questi strumenti finanziari particolarmente accessibili. Gli spread proposti sono generalmente contenuti, il che è un vantaggio rispetto ad altri broker del settore.

Di seguito è riassunta la struttura delle commissioni di trading di Fineco:

• Spread: Questi variano a seconda della classe di asset e possono oscillare da un minimo di 0.02 pips a un massimo di 1,5 pips.
• Commissioni di Negoziazione: Anche queste dipendono dalla classe di asset. Per azioni ed ETF, la commissione inizia da 10 euro, mentre per i futures è di 2,50 euro e per le opzioni di 9,99 euro.
• Requisiti di Margine: I requisiti di margine variano in base alla classe di asset e partono dal 2%.
• Commissioni di Cambio: Viene applicato uno spread del 0.4% per le operazioni di cambio valuta.
• Swap: Per le posizioni tenute aperte oltre le 17:00 CET (Overnight), viene applicato un tasso di interesse annuo del 3%.

Inoltre, è importante notare che Fineco non addebita commissioni per l’inattività del conto.

Tuttavia, ci sono delle commissioni per alcuni servizi extra trading, come i prelievi e la gestione del conto. Mentre non viene richiesta una commissione di deposito, i prelievi hanno una commissione di 30 euro per ogni operazione.

Fineco Trading Recensioni e Opinioni

Le recensioni e opinioni su Fineco Trading generalmente mostrano un quadro positivo. Molti clienti lodano il servizio clienti efficiente, le commissioni competitive e l’affidabilità delle piattaforme di trading.

Nonostante ciò, alcuni utenti hanno riscontrato problemi relativi al trasferimento e al prelievo di fondi. Questi inconvenienti, tuttavia, sembrano essere casi isolati e non rappresentano una tendenza comune tra i clienti di Fineco.

Ecco alcuni feedback specifici raccolti dalle recensioni degli utenti:

• Piattaforma Eccellente: Molti trovano la piattaforma facile da usare e navigare, con un ottimo servizio clienti. È particolarmente raccomandata per la sua intuitività e facilità d’uso.

• Ideale per Principianti: Utenti che si avvicinano per la prima volta al mondo del trading apprezzano la piattaforma di Fineco per la sua interfaccia intuitiva e interattiva, che rende più semplice comprendere grafici e prezzi.

• Affidabilità: Fineco è lodata per la sua piattaforma e servizio affidabili, con una lunga storia di operazioni senza interruzioni significative o problemi gravi.

In aggiunta, l’app di Fineco è stata molto apprezzata, ricevendo una valutazione di 4.5 stelle da oltre 400.000 clienti.

L’app consente una gestione integrata di conto, investimenti e trading, ed è disponibile per dispositivi iOS, Android e Huawei. Questo rende Fineco una scelta popolare per chi cerca una soluzione di trading tutto-in-uno accessibile anche in mobilità.

Assistenza Clienti Fineco Trading

Fineco offre un’assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7, attraverso i servizi di chat online, e-mail e telefono.

Il team del servizio clienti è disponibile per aiutare a risolvere qualsiasi domanda o problema che i clienti possono avere, compresa la creazione di conti, consigli sul trading, supporto tecnico e altro ancora.

Inoltre il suo servizio clienti è stato valutato molto positivamente dagli utenti, che hanno riferito di uno staff cordiale e disponibile, sempre pronto a rispondere alle domande dei clienti.

Formazione Fineco Trading

Fineco Bank si distingue per la sua offerta formativa, che comprende una vasta gamma di risorse didattiche per supportare sia i trader principianti sia quelli più esperti:

• Assistenza Clienti Dedicata: Fineco mette a disposizione una linea di assistenza dedicata, permettendo ai clienti di parlare direttamente con un rappresentante esperto per risolvere dubbi o richiedere informazioni.

• Risorse Educative: Il broker offre una serie di risorse educative, come webinar sul trading e e-book. Questi strumenti sono progettati per aiutare gli utenti a comprendere meglio i diversi mercati e le strategie di trading.

• Corsi di Trading Live: Fineco Bank fornisce ai trader l’opportunità di apprendere in tempo reale da esperti del settore. Questi corsi sono ideali per chi preferisce un approccio interattivo e diretto all’apprendimento, con la possibilità di porre domande e ricevere risposte in tempo reale.

Questa offerta formativa contribuisce a rendere Fineco un’opzione attraente per chi cerca una piattaforma di trading che offra anche un supporto educativo di qualità.

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Trading Fineco Tasse

I trader su Fineco possono scegliere liberamente tra regime amministrato e regime dichiarativo.

Nel regime amministrato, il broker opera come sostituto d’imposta; questo significa che l’imposizione fiscale avviene subito, nel momento stesso in cui si chiude la posizione. Noi sconsigliamo sempre questo tipo di scelta, dal momento in cui si perde la possibilità di reinvestire le tasse dovute prima di doverle versare.

Nel regime dichiarativo, quello scelto dalla maggior parte dei broker, si può scaricare un documento che rendiconta tutte le operazioni effettuate. Si andranno poi a versare le imposte in fase di dichiarazione dei redditi, quindi l’anno successivo alle operazioni stesse, permettendo al capitale di lavorare più a lungo prima di essere intascato dall’erario.

Fineco Trading Tutorial

Fineco Trading mette a disposizione dei suoi utenti una serie di tutorial sul proprio sito web e sul canale YouTube. Questi materiali formativi, che comprendono webinar e corsi, sono pensati per trader e investitori di tutti i livelli.

Gli argomenti trattati spaziano dalle basi del trading fino a tecniche più avanzate, offrendo agli utenti l’opportunità di acquisire nuove competenze e approfondire le proprie conoscenze nel campo degli investimenti finanziari. Eccone un’esempio:

Fineco Trading: Pro e Conto

Fineco è un’ottima opzione per chi vuole iniziare a fare trading online. Tuttavia, ci sono anche alcuni svantaggi da considerare, se si decide di operare sulla sua piattaforma. Eccone un riepilogo.

PRO:

• Commissioni e spese ridotte rispetto ad altri broker bancari
• Assistenza clienti e risorse educative complete
• Piattaforma di trading sicura con funzionalità avanzate

CONTRO:

• Selezione limitata di strumenti
• Problemi nel trasferimento di fondi tra conti
• Ritiri lenti dei fondi in alcuni casi
• Conto Demo non disponibile

Alternative a Fineco Trading

Oggi nel mondo del trading online non mancano i broker, ognuno con caratteristiche uniche. Eccone alcune tra le più complete e popolari: 

• eToro
• XTB
• Capex.com
• AvaTrade
• AvaTrade
• Trade.com
• Directa
• WeBank
• Moneyfarm
• Degiro

In conclusione

Fineco si posiziona come un broker online di spicco, offrendo una piattaforma di trading con licenza bancaria che apre le porte a un’ampia varietà di mercati e classi di attività a livello globale.

Se sei interessato ad approfondire il mondo degli investimenti con un partner affidabile e versatile, Fineco potrebbe essere la scelta giusta per te.

Per iniziare a investire con Fineco, segui questi passi:

1. Accedi al sito di Fineco per registrarti.
2. Inserisci i tuoi dati e verifica la tua identità.
3. Ricarica il tuo conto per iniziare il trading.
4. Sperimenta la piattaforma di Fineco senza rischi su conto demo.
5. Utilizza le piattaforme di Fineco per i tuoi investimenti.

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