Cos’è il Forex e come funziona? Questa guida approfondirà i dettagli del funzionamento del Forex, spiegando chi partecipa, come avvengono le transazioni, quali fattori influenzano i tassi di cambio e come gli operatori cercano di trarre beneficio da questo universo in continua evoluzione.
Come vedremo, infatti, nel forex operano davvero moltissimi investitori: dal piccolo privato, fino alle grandi banche di investimento. Ecco perché è un mercato davvero ampio, dove operano quasi tutti i paesi del mondo, e dove c’è spazio anche per i piccoli investitori.
Piccoli investitori che per iniziare si affidano a piattaforme sicure e regolamentate, come quella di eToro. Il motivo è molto semplice: hai la certezza di investire sotto la tutela della CySec e della Consob, a condizioni vantaggiose (gli spread sono bassissimi) e partendo con capitali limitati (250 € di deposito minimo).
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| Mercato: | 💹 Forex |
| ❔ Cos’è: | Scambio di coppie valutarie |
| 🆔 Caratteristiche: | Liquidità |
| 👥 Chi può investire: | Tutti |
| 📍 Dove investire: | eToro / Trade.com |
| 💶 Capitale per iniziare: | 50 € |
Indice
Cos’è il Forex?
Il Forex, abbreviazione di “foreign exchange,” è il mercato globale in cui vengono scambiate le valute. Questo mercato ha radici antiche che risalgono all’era delle colonie europee e al sistema dell’oro, ma ha visto una trasformazione significativa nel corso del XX secolo con l’abbandono del sistema aureo e l’adozione del sistema di cambio fluttuante.
Oggi, il Forex è il più grande mercato finanziario al mondo, con un volume giornaliero di scambi che supera i 6 trilioni di dollari, ed è ampiamente accessibile a livello globale grazie alle tecnologie moderne.
Come funziona il Forex?
Come accennato, il Forex è un mercato decentralizzato in cui le valute sono scambiate una contro l’altra e gli operatori vi possono partecipare attraverso gli intermediari finanziari. Per eseguire scambi, si sceglie una coppia di valute, ad esempio l’EUR/USD (Euro/Dollaro USA), e si decide se acquistare (posizione long) o vendere (posizione short) in base alle previsioni sulle variazioni dei tassi di cambio.
Il beneficio economico o la perdita sono determinati dalle fluttuazioni dei tassi di cambio, ma ciò che davvero caratterizza il forex è la possibilità di utilizzare la leva finanziaria offerta dai broker per amplificare i loro risultati (ovviamente moltiplicando anche il rischio dell’operazione).
Le transazioni nel Forex avvengono in modo continuo, 24 ore su 24 dal lunedì al venerdì, poiché il mercato si sposta da una sessione all’altra (asiatica, europea, americana) seguendo il fuso orario globale.
Come investire nel Forex?
Innanzitutto, lo scambio di valuta avviene solo ed esclusivamente tramite un broker Forex: esso è un intermediario che permette di operare sul mercato Forex e che spesso offre anche servizi aggiuntivi per facilitare le transazioni e le analisi da parte degli utenti.
Qui potrai investire nel forex tramite i CFD (Contratti per Differenza), ovvero strumenti che consentono di puntare al rialzo o al ribasso sul prezzo della valuta. Nel concreto, dovrai scegliere se vuoi aprire una posizione “long” o “short”.
- Una posizione long implica l’acquisto della valuta di base e la vendita della valuta quotata, con l’aspettativa che la valuta di base aumenterà di valore rispetto alla valuta quotata.
- Una posizione short implica la vendita della valuta di base e l’acquisto della valuta quotata, con l’aspettativa che la valuta di base diminuirà di valore rispetto alla valuta quotata.
A livello pratico, ecco che cosa dovrai fare per investire nel forex in pochi semplici passi e utilizzando un broker online:
- Ricerca del broker: Inizia cercando un broker forex online affidabile e regolamentato, come il broker eToro. Leggi recensioni e valuta le tariffe, le piattaforme di trading offerte e la qualità del servizio clienti.
- Apertura di un conto: Dopo aver scelto un broker, apri un conto con loro. Potresti avere l’opzione di scegliere tra diversi tipi di conti, come conti standard o conti demo.
- Deposito iniziale: Deposita denaro sul tuo conto presso il broker. Se scegli eToro, per esempio, è di 50 euro.
- Sviluppo di una strategia: Prima di iniziare a fare Forex trading con denaro reale, sviluppa una strategia di trading solida, la quale dovrebbe includere criteri per l’ingresso e l’uscita dal mercato, nonché una gestione efficace del rischio.
- Monitora i mercati: Tieni d’occhio i mercati, osserva gli eventi economici e politici che potrebbero influenzare i tassi di cambio. Utilizza l’analisi tecnica e fondamentale, con i relativi indicatori Forex, per prendere decisioni informate, servendoti anche degli strumenti offerti dai broker.
- Inizia con piccoli investimenti: Apri una posizione (long o short), ma inizia con un capitale modesto e aumenta gradualmente le dimensioni delle tue posizioni quando ti senti più sicuro delle tue capacità.
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Migliori broker Forex
Come abbiamo detto, per iniziare a fare trading online basta individuare un buon broker Forex con il quale collaborare, e aprire un conto online con il capitale da investire desiderato (ogni broker Forex può avere dei minimali o massimali imposti per aprire un conto).
Vediamo ora un breve elenco dei migliori broker Forex disponibili oggi, tutti in possesso di una regolamentazione CySec e della licenza Consob necessaria per operare in Italia:
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68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
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Tra questi, ovviamente, c’è anche il Forex, reso accessibile anche ai principianti grazie al Copy Trading. Iscrivendoti su eToro, infatti, avrai la possibilità di consultare i rendimenti di tutti gli altri utenti iscritti alla piattaforma.
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Nel momento in cui ti registrerai alla piattaforma, inoltre, avrai la possibilità di contattare, in qualunque momento, un assistente di trading dedicato. Il tuo assistente è un vero e proprio professionista, disponibile per aiutarti davanti a qualunque difficoltà o per risolvere qualunque tuo dubbio di carattere sia tecnico che operativo. Il servizio, tra l’altro, è totalmente gratuito per tutti gli iscritti.
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Struttura delle coppie Forex
Come sono strutturate le coppie forex? Come abbiamo già menzionato, quando si investe in forex in realtà non si sta puntando solo su una valuta, bensì su una coppia.
A livello generale, le coppie forex sono il fondamento del mercato del forex e sono divise in diverse categorie a seconda della struttura. Ogni coppia forex è composta da due valute: la valuta di base (Base Currency) e la valuta quotata (Quote Currency). La valuta di base è quella che viene acquistata o venduta, mentre la valuta quotata è quella utilizzata per determinare il valore della valuta di base.
▶ ESEMPIO: Nella coppia EUR/USD, l’Euro (EUR) è la valuta di base e il Dollaro USA (USD) è la valuta quotata.
Tipologia di coppie Forex
Le coppie forex si suddividono in tre categorie principali in base alla loro struttura: le major pairs, le minor pairs e le exotic pairs. Vediamo in che cosa consistono:
Major Pairs (Coppie Principali)
Le major pairs sono le coppie forex più negoziate e coinvolgono le principali valute mondiali. Queste coppie includono il Dollaro USA (USD) e una delle altre principali valute, come l’Euro (EUR), il Giappone Yen (JPY), la Sterlina britannica (GBP), il Dollaro canadese (CAD), l’Australiano Dollaro (AUD), o il Franco svizzero (CHF). Le major pairs sono altamente liquide e solitamente presentano spread più stretti rispetto alle altre categorie di coppie.
Minor Pairs (Coppie Minori)
Le minor pairs coinvolgono valute di economie più piccole, a eccezione del Dollaro USA. Queste coppie includono valute come il Dollaro neozelandese (NZD), il Dollaro di Singapore (SGD), il Rand sudafricano (ZAR) e molte altre. Anche se sono meno scambiate delle major pairs, le minor pairs offrono ancora una buona liquidità. Gli spread potrebbero essere leggermente più ampi rispetto alle major pairs.
Exotic Pairs (Coppie Esotiche)
Le exotic pairs coinvolgono almeno una valuta da un’area geografica meno comune, spesso legata a economie emergenti o in via di sviluppo. Queste coppie possono includere valute come il Peso messicano (MXN), la Lira turca (TRY), il Baht thailandese (THB), e molte altre. Le exotic pairs solitamente presentano spread più ampi e possono essere meno liquide rispetto alle altre categorie. Poiché coinvolgono valute meno comuni, comportano un maggiore grado di rischio.
Terminologia del Forex
Certo, è impensabile iniziare ad investire senza sapere che cos’è il forex, come funziona e quali sono i principali termini che caratterizzano questo mercato e con i quali bisogna certamente prendere dimestichezza. Per questo, qui di seguito ti forniamo una panoramica generale delle parole più ricorrenti nel mondo del forex.
Pip (Point in Percentage)
Il Pip è la più piccola variazione di prezzo che può verificarsi nel tasso di cambio tra due valute. In gran parte delle coppie Forex, un pip è rappresentato come la quarta o la seconda cifra decimale. Ad esempio, se l’EUR/USD si muove da 1,1500 a 1,1501, la variazione è di 1 pip.
Lotto (Lot)
Un lotto è l’unità standard di misura utilizzata per quantificare la dimensione di una transazione nel Forex. I tre tipi principali di lotti sono:
Lotto Standard
Un lotto standard è pari a 100.000 unità della valuta di base. Ad esempio, un lotto standard per l’EUR/USD rappresenterebbe 100.000 Euro.
- Mini Lotto: Un mini lotto è pari a 10.000 unità della valuta di base.
- Micro Lotto: Un micro lotto è pari a 1.000 unità della valuta di base.
Leva Finanziaria (Leverage)
La leva finanziaria consente ai trader di controllare una posizione più grande rispetto al capitale iniziale. Ad esempio, con una leva di 50:1, puoi controllare una posizione di 50.000 unità con solo 1.000 unità di capitale. Tuttavia, la leva finanziaria amplifica sia i benefici economici che le perdite e deve essere utilizzata con cautela.
Spread
Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto (bid) e il prezzo di vendita (ask) di una coppia Forex. Rappresenta il costo di transazione nel Forex e i broker guadagnano sullo spread. Spesso, le coppie Forex principali hanno spread più stretti rispetto alle coppie meno liquide.
Chi può partecipare al mercato Forex?
Ora che abbiamo scoperto che cos’è il mercato forex nel dettaglio e come funziona, potrebbe essere arrivato il momento di iniziare ad operare e fare sul serio. Se sei un principiante e sei un po’ titubante sul fatto che il forex sia adatto per il tuo livello di esperienza, devi sapere che si sta parlando di un mercato adatto a tutti, dai principianti agli esperti.
Di fatti, investire nelle valute è accessibile a una vasta gamma di partecipanti, inclusi istituti finanziari come banche centrali, banche commerciali, società di investimento e fondi hedge, oltre a società multinazionali coinvolte in operazioni internazionali. Persino gli investitori privati, compresi i trader individuali, possono partecipare grazie all’accesso fornito dai broker Forex online.
Ciò che davvero conta è che coloro che partecipano alle transazioni forex dovrebbero avere una comprensione adeguata del mercato, una solida gestione del rischio e la capacità di prendere decisioni consapevoli.
Cosa muove il mercato Forex?
Il mercato Forex è influenzato da una serie di fattori complessi che possono variare nel tempo. Ecco quali sono i principali market mover delle valute:
- Fattori Economici: Indicatori economici come il PIL, l’occupazione, l’inflazione, i tassi di interesse e il deficit commerciale influenzano i tassi di cambio. Ad esempio, un’economia forte con bassa disoccupazione e inflazione moderata tende ad avere una valuta più forte.
- Fattori Politici e Geopolitici: Eventi politici, come elezioni, instabilità politica o cambi di governo, possono influenzare i mercati Forex. Le tensioni geopolitiche e i conflitti possono anche generare volatilità.
- Notizie ed Eventi: Annunci e notizie economiche possono avere un impatto immediato sui tassi di cambio. Ad esempio, un report sull’occupazione migliore delle aspettative può rafforzare la valuta di un paese.
- Sentimento del Mercato: Il comportamento dei trader e degli investitori, spesso basato sul sentiment di mercato, può influenzare le fluttuazioni dei prezzi. Il sentiment può essere guidato da aspettative, percezioni e reazioni a eventi correnti.
Insomma, oltre a sapere che cos’è il forex e come funziona, è importante che gli operatori siano consapevoli di questi driver e possano monitorarli attentamente per prendere decisioni di trading informate.
Pro e contro di investire nel mercato Forex
Concludendo la nostra guida su cos’è il forex e come funziona, riassumiamo qui di seguito tutti i vantaggi e gli svantaggi di investire nel mercato delle valute, così che tu possa avere una panoramica chiara del mercato prima di operare:
PRO
- Elevata Liquidità: Il mercato Forex è il più liquido al mondo, il che significa che le coppie di valute possono essere acquistate o vendute in qualsiasi momento. Questa liquidità assicura una maggiore flessibilità per gli operatori.
- Possibilità di Leva Finanziaria: La leva finanziaria consente di controllare posizioni più grandi rispetto al capitale investito. Questo può amplificare i potenziali risultati, anche se comporta anche rischi significativi.
- Accessibilità: Il Forex è ampiamente accessibile, con molte piattaforme di trading online e conti di trading che richiedono capitali minimi relativamente bassi.
CONTRO
- Alti Rischio e Volatilità: Il Forex è altamente volatile e i prezzi possono cambiare rapidamente. Questa volatilità può portare a perdite significative, specialmente se la leva finanziaria viene utilizzata in modo incauto.
- Conoscenza Richiesta: Per avere successo nel Forex, è necessario un’adeguata formazione e conoscenza del mercato e non solo dare un’occhiata alle opinioni sul forex. L’assenza di comprensione può portare a perdite sostanziali.
- Speculazione Elevata: Molte operazioni Forex sono speculative, il che significa che i trader cercano di prevedere le fluttuazioni dei prezzi. Questo comporta un grado di incertezza elevato.
Leggi anche: Comprare dollari
Conclusioni
Come abbiamo visto in questa guida su cos’è il Forex e come funziona, il mercato delle valute è molto interessante e accessibile, fonte di benefici di alto livello ma anche caratterizzato da rischi da non sottovalutare. Il fatto che oggi sia estremamente accessibile ha favorito i piccoli trader, permettendo loro di iniziare a investire anche con capitali limitati.
Se anche tu sei tra coloro che vogliono entrare in questo mercato, il nostro consiglio è quello di rivolgerti esclusivamente a piattaforme sicure e regolamentate, approfittando della possibilità di registrarti in modalità demo gratuita per fare pratica.
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FAQ
I principianti spiegano il Forex come un mercato dove le valute vengono scambiate per trarre profitto dalle fluttuazioni dei tassi di cambio. Gli operatori cercano di prevedere se una valuta si apprezzerà o deprezzerà rispetto a un’altra, aprendo posizioni di acquisto o vendita. La leva finanziaria permette di controllare posizioni più grandi, ma va utilizzata con cautela, e una buona gestione del rischio è essenziale.
Sebbene sia possibile iniziare a fare trading nel mercato Forex con un capitale iniziale di 100 dollari, è importante notare che il successo e la gestione del rischio richiedono spesso un capitale più significativo. Tutto, però, dipende sempre dalle tue disponibilità e ti consigliamo sempre di non investire più di quanto in realtà ti puoi permettere.